——訪區人大代表懷柔公安分局泉河派出所副所長郭浩峰

　　非法集資類犯罪主要包括非法吸收公眾存款和集資詐騙,此類犯罪嚴重危害我區金融秩序,損害群眾的財產安全。區人大代表懷柔公安分局泉河派出所副所長郭浩峰，在區六屆人大一次會議期間，提出了“關于打擊取締非法集資類門店”的代表建議，此項建議已列為今年的重點督辦建議。近日，本報圍繞打擊取締非法集資門店的建議，就群眾關心的熱點問題、建議落實情況等采訪了郭浩峰，了解了我區打擊非法集資犯罪行為，保證群眾財產安全和社會穩定等方面的情況。

　　記者：區六屆人大一次會議期間，您提出了“關于打擊取締非法集資類門店”的代表建議，請問您提出這個建議的背景是什么？您做了哪些方面的調查了解？

　　郭浩峰：近年來，我在公安工作中發現，我區部分地區存在著打著投資項目等幌子，進行詐騙或非法吸收公眾存款的門店。一些不明真相的群眾投入了大量的資金，陷入了被騙陷阱，使群眾遭受大量的經濟損失，導致家庭陷入困境、繼而引發群眾上訪維權等影響社會不穩定的因素。我在基層派出所工作多年，在日常接處警過程中也發現很多群眾是因為非法集資被騙，來公安機關報案。同時我發現集資類詐騙不僅體現在日常接警過程中，而且還出現在了很多公安機關異地協作當中，外地公安機關打掉一些非法的網絡P2P投資平臺或者實體店平臺后，會將我區被騙群眾名單發至我們基層派出所協查取證，我發現很多我區大量群眾通過種種渠道在不正規的平臺，進行了大量的投資，造成了嚴重的經濟損失。在看到這些血淋淋的教訓后，我覺得作為人大代表應該出一份自己的力量，提高廣大群眾風險防范意識和自覺抵制非法集資能力，讓更多的群眾能夠擦亮眼睛，識別非法集資及各類集資詐騙，保護好人民群眾“錢袋子”。

　　記者：非法集資詐騙的形式和特征都有哪些？其危害性都是什么？

　　郭浩峰：要了解非法集資詐騙的形式，我們就要看法律是怎么定義集資詐騙的。刑法中解釋集資詐騙罪應當具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征，具體為：1、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資;有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳，通俗的說這也就是我們經?？吹皆诖蠼稚习l放投資類的宣傳單、門店中聽課贈送禮品等一系列形式對投資人進行宣傳并且洗腦。3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。大部分集資詐騙都是高額返利為誘餌，一些群眾面對高額回報，失去了理性，禁不住誘惑，投入了大量的資金。4、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。5、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。嫌疑人一半采取虛構集資用途，例如并不存在的企業或者企業發展計劃，而且所謂的項目是對投資者具有誘惑力的投資少、見效快、收益高的項目。并提供虛假證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段”。其中“以高回報率為誘餌”，往往表現為行為人許諾的利益往往遠遠高于國家限定的利息標準。

　　非法集資的危害性主要體現在四個方面：一是非法集資使參與者遭受經濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。二是非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險。三是非法集資容易引發社會不穩定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發大量社會治安問題，嚴重影響社會的穩定，我區近兩年也出現了投資受損群體上訪維權的情況。

　　記者：我區群眾近幾年在非法集資方面上當受騙的情況如何？發現上當受騙后是否能夠及時追回財產損失？

　　郭浩峰：近年來我區集資類詐騙時有發生，舉例來說在我參與偵辦的一起非法集資類案件，一嫌疑人在我區一居民小區中，以籌集資金開啟項目為由，對群眾承諾投資后高額返利，并雇傭了多名業務員，通過發傳單、上課介紹項目、實地考察等形式進行宣傳，后我區受騙的群眾又接連發展自己的親友，導致群眾受損金額達100余萬元。由于非法集資案件中涉案人員較多，相應的資金分配也就較為復雜，在追贓的過程中，容易出現資金追回難度較大的問題，無法確定犯罪嫌疑人所占有的具體數額。

　　在破獲非法集資案件的時候，通常會經歷較長的時間，這段時間內資金的流向范圍較廣，很難及時有效的追回。另外非法集資案件中，很多情況都是一些受害人對于犯罪嫌疑人還抱有一定的希望，因而報案不夠及時，導致犯罪嫌疑人能夠有較為充足的時間轉移或者隱匿財產，從而給后續的追贓工作造成較大的困難。雖然在追贓減損工作中有一定的困難，但是公檢法三個部門也一直都在建立健全追贓挽損機制，持續深入推進此項工作，加大案件追贓挽損力度，全力挽回群眾損失。

　　記者：對于非法集資詐騙，公安機關都采取了哪些打擊措施，取得了哪些方面的成效？您作為公安系統的區人大代表，應該發揮哪些作用？

　　郭浩峰：近年來懷柔公安分局采取以下幾方面的措施最大化的擠壓涉案門店的生存空間，取得了階段性的成效。

　　一是持續開展“經常掃”行動。針對涉及理財類投資的門店，做到“真管真理”。在嚴打整治的高壓震懾下，社會面上“明目張膽”的門店基本歸零。懷柔公安固化公安、稅務、市場監管、金融辦等部門聯勤聯動快反機制，嚴格規范審核審批，常態化開展“三清三個一批”等社會面綜合清理整治行動，及時發現和處置可疑門店、會所，讓該類門店在明處不敢開張營業，在暗處無處藏身。

　　二是持續開展“再宣教”活動。既要針對重點受騙群體開展針對性宣傳，戳穿騙局，謹防群眾上當受騙；又要圍繞公司門店開展法律風險點宣傳，對經營者講明利害關系，“長期經營下去最終只能落得資金蒸發、鋃鐺入獄的結果”。

　　三是突出“打關鍵”化學效應。通盤審視“集資”類詐騙案件，業務員是罪魁禍首、關鍵環節。找準、打狠該類群體，及時斬斷違法犯罪鏈條和發展蔓延觸角。

　　懷柔公安分局統籌考慮政治效果，在前期采取“宣、擠、關、打”措施，已初見成效，實現了我區“三縱十橫”大街各類理財門店基本消失的良好局面。

　　作為人大代表，我想盡我的微薄之力，繼續深入的調查研究我區涉及有可能侵害群眾財產的領域，傾聽民聲民意，提出合理的建議和議案，對金融辦、市場監督管理局提出的具體方案和措施予以監督并提出建議。同時作為一名公安系統的人大代表，我要結合公安工作，積極地向組織匯報，認真研究制定打擊、清理非法集資詐騙的措施方案，并在下一步會同屬地政府及相關部門推動防范集資詐騙的宣傳工作，讓更多的群眾知道什么是集資詐騙，讓群眾遠離集資詐騙，避免群眾受到經濟損失，切實完成好人大代表為人民的職責使命。

　　記者：怎樣增強群眾的自我保護意識，自覺抵制非法集資活動，預防上當受騙？

　　郭浩峰：經過近五年我區發案的數據顯示，我區非法集資詐騙案件的發生有以下幾個特征：一是發案趨勢雖跨過峰值仍處于高位區間。二是涉案“公司”以門店為主且“由明轉暗”。三是受騙群體沒有年輕人的特征極為明顯。從性別上看：因居家生活以女性掌管家庭財務的居多，故呈現被騙群體為女多男少的大格局。四是農村拆遷戶群體受騙尤為突出且金額巨大。

　　針對集資詐騙的特征和我區發案的實際情況，我建議群眾應在投資前核實以下情況后在決定是否進行資金的投入。

　　（一）核實工商登記。通過企業信用信息公示系統查詢工商登記資料，查明相關企業是否是經過法定程序注冊登記的合法企業。如果主體身份不合法、不真實，則是欺詐。

　　（二）看投資回報。對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。根據法律規定，民間借貸的年利率超過24%不受法律保護。

　?。ㄈ┖瞬橄嚓P信息。通過政府主（監）管部門網站，查詢相關企業是不是經過國家批準的上市公司，是不是可以發行公司股票、債券，是不是國家規定的股權交易場所等，如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格而發行公司股票、債券，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”“、產權經紀公司”等名義，推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票，可通過政府網站查閱是否已經批準發行等。

　?。ㄋ模┛词欠耜柟獠僮?。很多非法集資行為具有隱蔽性，通過親戚朋友互相介紹，再發展下線，形成一個吸收資金的網絡，不簽訂正規合同，也不開具憑據，承諾返利，但不履行承諾；或編制所謂“好項目”不敢在市面上公開出售，而在地下操作，誘惑群眾購買。廣大市民投資理財一定要堅持陽光操作，購買那些在市場上公開發售的理財產品，千萬不可參與“黑市交易”。

　?。ㄎ澹┝私馔顿Y的資金去向。正規的投資項目都清楚的說明吸收資金的用途，投資者也能夠了解自身的錢投出去到底干了什么。而非法集資吸收的資金，存入資金者很難知道其投資的錢干了什么，不知去向。

　?。╆P注、查詢媒體報道。一些影響較大的非法集資犯罪，相關媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

　　（七）咨詢法律相關專業人士。對親朋好友低風險、高回報的投資建議，要多與懂行的朋友和專業人士商量，審慎決定是否可以進行投資。

　　記者：您的建議提出后，是否得到有關方面的重視，落實情況怎么樣？

　　郭浩峰：我的建議轉交到懷柔公安分局、區金融辦、區市場監督管理局后，三個部門領導高度重視，統籌安排部署，嚴格辦理程序，認真組織了答復，做到了一案一答。三部門制定了專門的領導小組及細致的工作方案，并當面向我進行了一一的介紹，在向我介紹工作方案措施的同時，聯合工作小組已經會同鎮鄉，街道開展了相關檢查及宣傳工作。三個部門領導的高度重視，讓我看到了他們對人大工作的重視，讓我堅定了打擊非法集資的信心和希望。